Nasze zasady AML i weryfikacji

Prowadzimy Nordicbet Casino na licencji Malta Gaming Authority (MGA/B2C/397/2017), co oznacza konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy przeprowadzamy weryfikację, jakich dokumentów wymagamy i co się dzieje, gdy proces nie zostanie zakończony.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na podstawie licencji MGA/B2C/397/2017 wydanej przez Malta Gaming Authority i stosujemy w pełni maltańskie przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w tym PMLFTR oraz wytyczne FIAU. W praktyce oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, monitorować transakcje i raportować podejrzane operacje właściwemu organowi.

Jako część grupy Betsson AB, działającej od 2002 roku, podlegamy nadzorowi compliance na poziomie całej organizacji. Wszelkie rozbieżności między danymi konta a dokumentami traktujemy poważnie i wyjaśniamy przed zwolnieniem środków.

Kiedy weryfikujemy konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres), przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a dodatkowo przy przekroczeniu progów transakcyjnych określonych w przepisach MGA. Im wcześniej przejdziesz weryfikację, tym szybciej otrzymasz wypłaty.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub zaświadczenie o zameldowaniu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja

Krok po kroku

Cały proces odbywa się w panelu gracza i zwykle trwa do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Gdy potrzebujemy doprecyzowania, kontaktujemy się mailowo z adresu [email protected].

• 1. Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji konta
• 2. Wybierz typ dokumentu i wykonaj czytelne zdjęcie lub skan
• 3. Prześlij potwierdzenie adresu oraz metody płatności
• 4. Nasz zespół compliance weryfikuje dokumenty, zwykle w ciągu 24 godzin
• 5. Otrzymujesz powiadomienie o wyniku i status konta zostaje zaktualizowany

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki przechowujemy w szyfrowanym systemie z ograniczonym dostępem dla upoważnionego personelu. Nie przekazujemy Twoich dokumentów osobom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład zapytaniem organu regulacyjnego.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wyższych kwotach depozytów lub wypłat, a także gdy wzorzec gry odbiega od typowego, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Robimy to zgodnie z wymogami MGA, aby upewnić się, że pieniądze na koncie pochodzą z legalnych źródeł, na przykład wynagrodzenia, działalności gospodarczej, sprzedaży nieruchomości lub spadku.

W zależności od sytuacji mogą to być: zaświadczenie o dochodach, umowa sprzedaży, decyzja spadkowa lub wyciąg bankowy pokazujący ruchy na konomie. Każdą sprawę oceniamy indywidualnie i traktujemy poufnie.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Analizujemy depozyty i wypłaty pod kątem nietypowych wzorców: nagłych skoków obrotu, depozytów z wielu źródeł kierowanych na jedną wypłatę, częstych transferów między metodami płatności oraz gry niezgodnej z deklarowanym profilem. Systemy monitoringu pracują w trybie ciągłym.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, chyba że metoda nie obsługuje wypłat; wtedy przelewamy na konto bankowe na Twoje nazwisko. Limit wypłat wynosi 100 000 PLN dziennie, minimalna wypłata to 40 PLN, a e-portfele obsługujemy do 24 godzin, karty i przelewy w 1-3 dni roboczych, bez prowizji.

Brak weryfikacji i ograniczenia

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, wstrzymujemy wypłaty i możliwość dokonywania depozytów. Konto pozostaje zamrożone do czasu zakończenia weryfikacji; środki na saldzie są bezpieczne i nie przepadają.

Gdy dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, poprosimy o ponowne przesłanie i wyjaśnimy, co wymaga poprawy. W przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy jesteśmy zobowiązani zgłosić sprawę do FIAU i możemy zamknąć konto; decyzję zawsze uzasadniamy w komunikacji z Tobą, z zachowaniem ograniczeń wynikających z prawa.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i dane transakcyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami PMLFTR i licencji MGA. Po tym okresie dane są trwale usuwane lub anonimizowane, chyba że obowiązek prawny nakazuje ich dalsze przechowywanie, na przykład w związku z toczącym się postępowaniem.

Retencja służy dwóm celom: umożliwia organowi regulacyjnemu kontrolę naszych czynności i chroni Ciebie przed nieuprawnionym dostępem do konta po jego zamknięciu. Jeśli masz pytania o przetwarzanie danych, napisz na [email protected]; działamy całodobowo, 7 dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Jak długo trwa weryfikacja dokumentów w Nordicbet Casino?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. W skomplikowanych sprawach, na przykład przy potwierdzaniu źródła środków, proces może potrwać dłużej i informujemy Cię o tym mailowo.

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji możesz grać i wpłacać środki. Pełną weryfikację wymagamy przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych określonych przez MGA.

Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?

To zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy: środki wracają do źródła, z którego pochodzą. Jeśli metoda wpłaty nie obsługuje wypłat, przelewamy na konto bankowe na Twoje nazwisko.

Co się dzieje z moimi środkami, jeśli weryfikacja nie powiedzie się?

Środki na saldzie nie przepadają. Wstrzymujemy wypłaty i depozyty do czasu wyjaśnienia sprawy, a po pozytywnej weryfikacji przywracamy pełną funkcjonalność konta.

Czy muszę okazać dokument przy każdej wypłacie?

Nie. Pełną weryfikację przechodzisz jednorazowo. Ponowne dokumenty możemy poprosić jedynie przy zmianie danych, nowej metodzie płatności lub istotnym przekroczeniu progów transakcyjnych.